Кредиты. Привлечение и размещение средств

Комплекс приложений «Межбанковские сделки по привлечению и размещению» обеспечивает решение задач, связанных с заключением, обслуживанием и закрытием сделок на межбанковском денежном рынке и на межбанковском рынке капитала.

Реестр межбанковских сделок – ядро системы учета межбанковских сделок - хранит все существенные условия сделок, регистрирует все действия пользователей по добавлению, изменению и удалению данных.

Формирование SWIFT сообщений – механизм, позволяющий настраивать, формировать и отправлять SWIFT сообщения второй и третьей категории, связанные с заключением сделки и перечислением денежных средств по ней. Механизм автоматической квитовки позволяет упростить процесс заключения сделки и обмена подтверждениями по ней.

Интеграция с приложением «Документооборот» позволяет настраивать и в режиме реального времени отражать финансовые обязательства в бухгалтерском учете банка в соответствии с требованиями законодательства и внутренней учетной политикой банка. Открытие финансовых счетов, формирование платёжных документов, индивидуальная и групповая обработка сделок, выполнение операций по принципу «двух рук» при помощи финансовых распоряжений – это всё позволяет комплекс приложений «Межбанковские сделки по привлечению и размещению».

Цели урока

Вы узнаете:

1. Настройка продукта
   
• возможности настройки продукта «Привлечение и размещение средств»
• возможности настройки правил открытия и использования счетов
• назначение справочников: «Справочник видов валютных операций», «Настройки.», «Шаблоны SWIFT»
  
• возможности настройки правил плавающей ставки
• возможности настройки учета сделок привлечения и размещения в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
  
2. Регистрация сделки
   
• каким образом осуществляется работа с генеральными соглашениями(регистрация, редактирование, закрытие)
• порядок регистрации и обработки в системе новой сделки МБК
• каким образом выполнить подтверждение сделки
• как открыть счета по сделке, по договору кредитной линии
• порядок работы с договорами обеспечения
• порядок создания и редактирования сообщений SWIFT в системе
3. Выполнение основных операций по договору: выдача/получение средств по договору, учет процентов, комиссий, штрафов и гашение задолженностей по сделке
   
• каким образом выполняются операции по сделке:
  - выдача, получение суммы договора
  - учет начисленных процентов, комиссий, штрафов
  - оплата/получение процентов
  - гашение кредита и процентов
  - возврат суммы договора и процентов
  - учет по стандартам МСФО
  
4. Выполнение прочих операций по сделкам: пролонгация, востребование, неттинг
   
• как пролонгировать договор, изменить его условия
• как выполнить взаимозачет обязательств с помощью неттинга DEPO-DEPO
5. Резервирование по договору, закрытие сделки
   
• каким образом выполняется расчет категории качества ссуды
• как произвести резервирование по одной или нескольким сделкам
  
• каким образом вести и рассчитывать суммы оценочного резерва и выполнять операции по корректировке резерва РСБУ до оценочного резерва в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
  
• как закрыть договор

Вы поймете:

• как в системе происходит заполнение журналов с результатами расчетов процентов, пеней и штрафов,
  
• на каких общих принципах реализации строится выполнение операций по сделке,
  
• алгоритм расчета группы риска по договору, реализованному в системе
  

Вы научитесь:

• выполнять основные настройки по организации работы по привлечению и размещению средств в системе
  
• выполнять настройки по учету сделок привлечения и размещения в соответствии со стандартами МСФО
  
• регистрировать новое генеральное соглашение
  
• создавать новую сделку, открывать счета по ней, вводить сделку в действие
  
• формировать и редактировать SWIFT-сообщение формата МТ 320 на подтверждение/изменение/отмену сделки
  
• выполнять выдачу/получение суммы договора, формировать SWIFT- сообщение формата МТ 202
  
• рассчитывать, учитывать, производить оплату/получение процентов
  
• рассчитывать, учитывать, производить оплату/получение комиссий, пеней, неустоек
  
• выполнять гашение кредита и процентов, комиссий, пеней, неустоек
  
• подтверждать/отменять штрафы за досрочное погашение сделки
  
• производить возврат суммы договора и процентов
  
• выполнять пролонгацию/изменение условий договора
  
• выполнять неттинг DEPO-DEPO
• вести учет по стандартам МСФО по сделке привлечения / размещения
• осуществлять резервирование по договору
• рассчитывать оценочный резерв и выполнять корректировку резерва РСБУ до оценочного
• устанавливать приоритеты распределения обеспечения
• закрывать договор