Депозиты. Мультивалютные депозитные договоры

Приложения для работы с мультивалютными депозитными договорами предоставляют удобный интерфейс для оформления мультивалютного договора и его регистрации в единой централизованной базе договоров. Возможности гибкой настройки процедур ведения договоров позволяют минимизировать ручную работу при регистрации и обслуживании мультивалютных договоров в соответствии с требованиями внутренней учетной политики банка.

Существует приложение, контролирующее соответствие ограничений, заданных на виде депозитного договора, суммам договоров в момент открытия мультивалютного вклада. Контроль производится после ввода данных для каждой валюты, а также для общей суммы по всем валютам договора в рублевом эквиваленте.

Приложение для закрытия мультивалютного депозитного договора осуществляет закрытие с одновременным исполнением сопутствующих операций: закрытие счетов вкладов в разных валютах, пересчет процентов, формирование необходимых документов бухгалтерского учета для каждого договора мультивалютного депозита.

Цели курса

Вы узнаете:

1. О возможностях настроек продуктов:

• «Мультивалютный договор физического лица» и «Мультивалютный договор юридического лица» (настройки видов договоров; настройки счетов и логики продукта; настройки печатных форм; настройки процентных схем)
• «Контроль сумм при оформлении мультивалютного договора юридического лица»
• «Закрытие мультивалютного депозитного договора юридического лица»

2. О регистрации мультивалютного договора:

• каков порядок регистрации нового мультивалютного договора
• как мультивалютного договор переходит в состояние «Работает»
• какие ограничения можно задать для мультивалютного договора
• как указываются расчетные реквизиты для возврата средств по депозиту и начисленных процентов

3. Об открытии необходимого набора счетов:

• Как осуществляется редактирование связанных счетов

4. Как осуществляется конвертация (распределение по пропорции) мультивалютного вклада

5. Как производится расчет и учет процентов по договору

6. Как осуществляется подписание договора

7. Как просмотреть необходимую информацию по договору

8. Как осуществляется капитализация процентов по договору

9. Каков порядок контроля сумм при оформлении мультивалютного договора юридического лица

10. О закрытии мультивалютного договора:

• как осуществляется закрытие мультивалютного договора
• как осуществляется закрытие счетов договора
• как осуществляется досрочное расторжение договора

11. Как производится пересчет процентов по штрафной ставке по каждому договору мультивалютного вклада ЮЛ

Вы поймете:

• какие существуют возможности гибкой настройки процедур ведения договора (условий заключения договоров и порядка работы с ними, настройка счетов)
• каково назначение реквизитов, заполняемых при заведении нового вида мультивалютного договора, при создании мультивалютного договора и при настройке способа расчета процентов по договору
• какие существуют возможности гибкой настройки процедур контроля сумм при оформлении договора
• каково назначение реквизитов, заполняемых при осуществлении контроля сумм мультивалютного договора
• какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с закрытием мультивалютных договоров
• каково назначение реквизитов, заполняемых при закрытии и расторжении договоров

Вы научитесь:

• выполнять основные настройки по организации работы с договорами
• регистрировать новый мультивалютный договор (с открытием счетов по договору), переводить его в рабочее состояние
• осуществлять печать необходимого пакета документов
• выполнять основные настройки по организации работы с ограничениями мультивалютного договора
• накладывать ограничения на суммы при оформлении мультивалютного договора
• выполнять основные настройки по организации работы с закрытием/расторжением договора
• осуществлять закрытие/расторжение договоров