Депозиты. Начисление процентов и НДФЛ, составление оперативной отчётности. Автоматическое закрытие депозитных договоров

В курсе рассматривается работа приложений, позволяющих:

• организовать бухгалтерский учет процентов в соответствии с последними требованиями законодательства и внутренней учетной политикой банка
  
• осуществлять настройку процентных схем разной сложности, расчет процентов по различным алгоритмам, формирование документов на учет и выплату процентов
  
• производить расчет суммы налога на доходы клиентов и формирование документов по его удержанию
  
• предоставлять клиенту полную информацию о принципах расчёта налога, осуществлять возврат излишне уплаченного налога
  
• подготавливать и обрабатывать аналитические данные с помощью набора отчетов, позволяющих контролировать текущее состояние по договорам, начисленным и выплаченным процентам, распорядительные и прочие формы, а также выводить на печать необходимые данные в любое время и за любой период
  
• оптимизировать процессы закрытия, пролонгации и переоформления депозитных договоров, поддерживать в актуальном состоянии реестра действующих договоров
  
• исполнять сопутствующие операции по закрытию необходимых счетов договора, пересчету процентов, формированию необходимых документов бухгалтерского учета, автоматической пролонгации или переоформления на другой вид вклада

Цели курса

Вы узнаете:

1. О возможности настроек продуктов:

• «Начисление и выплата процентов по договорам» (настройка схем начисления процентов; настройка периодичности операций)
• «Учет и удержание налога на доходы клиентов» (настройка ставки налога)
• «Возврат клиенту излишне удержанного НДФЛ» (настройка счетов для возврата налога)
• «Автоматическое закрытие депозитных договоров» (настройка логики продукта)
• «Составление оперативной отчетности»

2. О расчёте, учёте и капитализации процентов:

• как выполнить расчет процентов: автоматический, отложенный во времени
• как организована работа с процентами по депозитным договорам (начисление, учет, капитализация)
• как изменять процентные ставки по договору, пересчитывать проценты за любой период
• как редактировать схемы начисления процентов

3. О расчете налога на доходы юридических лиц-нерезидентов:

• как выполнить расчет налога с заполнением «Журнала рассчитанного налога на %%» 
  
• как указать ставку налога на доход по процентам  
  

4. О технологии работы с отчетами по договору:

• каков порядок формирования ведомости депозитных договоров, начисленных процентов, выплаченных процентов
• как осуществляется формирование распоряжения на уплату и получение процентов
• как осуществляется формирование отчета об остатках на депозитных счетах со сроком до даты погашения
• как осуществляется формирование отчета по арестованным средствам на депозитных договорах
• как рассчитывается минимальная гарантированная ставка по вкладам
• как формируются данные о полной стоимости вклада
  

5. О закрытии депозитного договора:

• как осуществляется закрытие депозитного договора
• как осуществляется закрытие счетов договора
• как осуществляется досрочное расторжение договора
• как осуществляется одновременное оформление безналичных и наличных операций при закрытии, расторжении депозитных договоров

6. О пролонгировании/переоформлении депозитного договора:

• как осуществляется пролонгирование/переоформление депозитного договора
• как осуществляется отмена пролонгирования/переоформления

Вы поймете:

• какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с процентами по договору (условия расчета, учета, капитализации процентов и порядок работы с ними, настройка схем начисления процентов и периодичности операций)
• каково назначение реквизитов, заполняемых при расчете, учете, капитализации процентов и при настройке схем начисления процентов и периодичности операций
• какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с налогами по договору (настройка ставки налога)
• каково назначение реквизитов заполняемых при расчете налога и при настройке ставки, а также при осуществлении возврата налога на счета клиентов
• какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с отчетами по договору
• каково назначение реквизитов, заполняемых при формировании ведомостей по договору
• какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с автоматическим закрытием договоров
• каково назначение реквизитов заполняемых при закрытии и расторжении договоров, а также при пролонгировании/переоформлении депозитных договоров

Вы научитесь:

• выполнять основные настройки по организации работы с процентами по договору
• осуществлять расчет, учет и капитализацию процентов по договору
• выполнять основные настройки по организации работы с налогами по договору
• осуществлять расчет, удержание налогов по договору
• осуществлять возврат излишне удержанных налогов
• выполнять основные настройки по организации работы с закрытием и пролонгацией по договору
• выполнять основные настройки по организации работы с отчетами
• осуществлять формирование ведомостей, распоряжений и отчетов
• осуществлять закрытие/расторжение договоров
• осуществлять пролонгирование/переоформление договоров