Расчетно-кассовое обслуживание в рублях и валюте. Функциональное наполнение продукта

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) – одно из основных направлений бизнеса банка. Комплекс приложений РКО предназначен для управления бизнес-процессами, связанными с различными стадиями жизненного цикла договора на расчетно-кассовое обслуживание клиента.

Организован аналитический учет операций по РКО в соответствии с внутренними требованиями банков и законодательства, обеспечено выполнение массовых операций, возможности их многоступенчатого контроля, удобного ввода документов, гибких настроек разнообразных печатных форм.

Комплекс приложений обеспечивает:

• Ведение банковских (расчетных,текущих валютных, специальных) счетов организаций и индивидуальных предпринимателей, ведение дополнительных соглашений по выплате процентов, установление лимитов на остаток, ограничений на операции по банковским счетам
• Возможность организации настраиваемой технологической цепочки безналичного документооборота
• Работу с чековыми книжками
• Контроль денежного обращения посредством учета кассовых планов, выдач на зарплату и ежедневных заявок на выдачу наличных
• Ведение тарифных планов и формирование документов комиссий
• Ведение очередей (картотек) распоряжений, ожидающих акцепта, распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операции, не исполненных в срок распоряжений
• Учет требований, предъявленных к нескольким счетам клиента

Цели курса

Для изучения данной темы можно выделить несколько составляющих РКО:

• РКО при безналичных переводах
• РКО при кассовых операциях
• РКО в иностранной валюте 

Вы узнаете:

Об РКО при безналичных переводах:

• Какие справочники должны быть заполнены в подсистеме РКО
• Какие настройки и как влияют на обработку платежных документов
• Как оформить договор банковского счета
• Как происходит открытие лицевых счетов (расчетного, накопительного, внебалансового) при работе с договором банковского счета
• Технологию открытия расчетного счета и переноса остатка с накопительного счета
• Технологию настройки продукта РКО
• Технологию установки ограничений на операции по банковскому счету
• Особенности обработки кассовых документов при ограничении «Максимально допустимая очередность платежа»
• Возможности реализации расчета, начисления, учета и выплаты процентов на остатки по расчетному счету
• Что такое тарифный план и для чего он используется
• Механизм взимания комиссий за услуги банка
  
• Что такое пакет услуг и для чего он используется
  
• Какие виды комиссий могут быть настроены в тарифном плане
• Особенности настройки бизнес-операций для комиссий
• Для чего и как реализован журнал регистрации инкассовых поручений и платежных требований

• Как выполняется контроль наличного денежного обращения, планирование выдач на зарплату и их фактический учет
• Какая информация должна быть введена для получения календаря на выдачу зарплаты
• Об учете ежедневных заявок на выдачу наличных
• Каким образом осуществляется выдача чековых книжек и их использование

• Какие справочники должны быть заполнены
• Чем договор на РКО в иностранной валюте отличается от договора на РКО в национальной валюте
• Как выполняется распределение экспортной выручки
• Как оформляется распоряжение на перевод в иностранной валюте в формате SWIFT
  

Таким образом вы узнаете о функциональном наполнении продукта, о возможности ведения договоров, настройке тарифных планов, удержании комиссий и начислении процентов, каким образом в системе реализован ряд возможностей по обслуживанию текущих валютных счетов клиентов и выполнению операций, сопутствующих этому процессу.

Вы научитесь:

• Создавать договоры банковского счета, просматривать и изменять условия, выполнять закрытие договоров
• Выполнять общую настройку продукта и индивидуальную настройку договоров
• Открывать расчетный и накопительный счета, выполнять перенос средств с накопительного на расчетный счет
• Начислять проценты на остаток по банковскому счету
• Рассчитывать и удерживать комиссии
• Осуществлять привязку тарифного плана к договору и его замену
• Заполнять ведомость выдач на заработную плату
• Выполнять ввод кассовых заявок
• Оформлять чековые книжки
• Расторгать договор РКО