Привлечение и размещение средств

дистанционно

4

Комплекс приложений «Межбанковские сделки по привлечению и размещению» обеспечивает решение задач, связанных с заключением, обслуживанием и закрытием сделок на межбанковском денежном рынке и на межбанковском рынке капитала.

Реестр межбанковских сделок – ядро системы учета межбанковских сделок - хранит все существенные условия сделок, регистрирует все действия пользователей по добавлению, изменению и удалению данных.

Формирование SWIFT сообщений – механизм, позволяющий настраивать, формировать и отправлять SWIFT сообщения второй и третьей категории, связанные с заключением сделки и перечислением денежных средств по ней. Механизм автоматической квитовки позволяет упростить процесс заключения сделки и обмена подтверждениями по ней.

Интеграция с приложением «Документооборот» позволяет настраивать и в режиме реального времени отражать финансовые обязательства в бухгалтерском учете банка в соответствии с требованиями законодательства и внутренней учетной политикой банка. Открытие финансовых счетов, формирование платёжных документов, индивидуальная и групповая обработка сделок, выполнение операций по принципу «двух рук» при помощи финансовых распоряжений – это всё позволяет комплекс приложений «Межбанковские сделки по привлечению и размещению».

Цели урока

Вы узнаете:

  1. Настройка продукта
    • возможности настройки продукта «Привлечение и размещение средств»
    • возможности настройки правил открытия и использования счетов
    • назначение справочников: «Справочник видов валютных операций», «Настройки.», «Шаблоны SWIFT»
  2. Регистрация сделки
    • каким образом осуществляется работа с генеральными соглашениями(регистрация, редактирование, закрытие)
    • порядок регистрации и обработки в системе новой сделки МБК
    • каким образом выполнить подтверждение сделки
    • как открыть счета по сделке, по договору кредитной линии
    • порядок работы с договорами обеспечения
    • порядок создания и редактирования сообщений SWIFT в системе
  3. Выполнение основных операций по договору: выдача/получение средств по договору, учет процентов, комиссий, штрафов и гашение задолженностей по сделке
    • каким образом выполняются операции по сделке:
      - выдача, получение суммы договора
      - учет начисленных процентов, комиссий, штрафов
      - оплата/получение процентов
      - гашение кредита и процентов
      - возврат суммы договора и процентов
  4. Выполнение прочих операций по сделкам: пролонгация, востребование, неттинг
    • как пролонгировать договор, изменить его условия
    • как выполнить взаимозачет обязательств с помощью неттинга DEPO-DEPO
  5. Резервирование по договору, закрытие сделки
    • каким образом выполняется расчет категории качества ссуды
    • как произвести резервирование по одной или нескольким сделкам
    • как закрыть договор

Вы поймете:

    • как в системе происходит заполнение журналов с результатами расчетов процентов, пеней и штрафов,
    • на каких общих принципах реализации строится выполнение операций по сделке,
    • алгоритм расчета группы риска по договору, реализованному в системе

Вы научитесь:

    • выполнять основные настройки по организации работы по привлечению и размещению средств в системе
    • регистрировать новое генеральное соглашение
    • создавать новую сделку, открывать счета по ней, вводить сделку в действие
    • формировать и редактировать SWIFT-сообщение формата МТ 320 на подтверждение/изменение/отмену сделки
    • выполнять выдачу/получение суммы договора, формировать SWIFT- сообщение формата МТ 202
    • рассчитывать, учитывать, производить оплату/получение процентов
    • рассчитывать, учитывать, производить оплату/получение комиссий, пеней, неустоек
    • выполнять гашение кредита и процентов, комиссий, пеней, неустоек
    • подтверждать/отменять штрафы за досрочное погашение сделки
    • производить возврат суммы договора и процентов
    • выполнять пролонгацию/изменение условий договора
    • выполнять неттинг DEPO-DEPO
    • осуществлять резервирование по договору
    • закрывать договор

Приложения:

​1B160090 Бухгалтерский и аналитический учет задолженностей
1B160030 Бухгалтерский учет. Счета по договору
1B160110 Выполнение регламентных процедур
1B160120 Изменение существенных условий сделки
1B160190 Неттинг
1B160130 Обмен SWIFT-сообщениями
1B160050 Обработка входящих платежей
1B160200 Объединение сделок
1B160070 Планирование денежных потоков
1B160170 Порядок распределения обеспечения. Просмотр и установка
1B160150 Привлечение. Учет переданного обеспечения
1B160140 Размещение. Учет полученного обеспечения
1B160020 Генеральные соглашения
1B160080 Расчет процентов, комиссий и штрафов
1B160100 Реализация требований Положения N 590-П
1B160010 Сделки
1B160180 Сделки. Закрытие
1B160210 Сопряжение с FRONT Office NAVIGATOR (SoftWell)
1B160040 Стандартные платежные инструкции
1B160160 Учет полученного обеспечения для целей формирования резервов

1B160060 Формирование исходящих платежей
1B160015 Бивалютные сделки
1B160013 Импорт сделок
1B160095 Учет авансовых платежей
1B160092 Досрочное погашение по кредитным сделкам