Депозиты. Начисление процентов и НДФЛ, составление оперативной отчётности. Автоматическое закрытие депозитных договоров

дистанционно

4

В курсе рассматривается работа приложений, позволяющих:

  • организовать бухгалтерский учет процентов в соответствии с последними требованиями законодательства и внутренней учетной политикой банка
  • осуществлять настройку процентных схем разной сложности, расчет процентов по различным алгоритмам, формирование документов на учет и выплату процентов
  • производить расчет суммы налога на доходы клиентов и формирование документов по его удержанию
  • предоставлять клиенту полную информацию о принципах расчёта налога, осуществлять возврат излишне уплаченного налога
  • подготавливать и обрабатывать аналитические данные с помощью набора отчетов, позволяющих контролировать текущее состояние по договорам, начисленным и выплаченным процентам, распорядительные и прочие формы, а также выводить на печать необходимые данные в любое время и за любой период
  • оптимизировать процессы закрытия, пролонгации и переоформления депозитных договоров, поддерживать в актуальном состоянии реестра действующих договоров
  • исполнять сопутствующие операции по закрытию необходимых счетов договора, пересчету процентов, формированию необходимых документов бухгалтерского учета, автоматической пролонгации или переоформления на другой вид вклада

Цели курса

Вы узнаете:

1. О возможности настроек продуктов:

  • «Начисление и выплата процентов по договорам» (настройка схем начисления процентов; настройка периодичности операций)
  • «Учет и удержание налога на доходы клиентов» (настройка ставки налога)
  • «Возврат клиенту излишне удержанного НДФЛ» (настройка счетов для возврата налога)
  • «Автоматическое закрытие депозитных договоров» (настройка логики продукта)
  • «Составление оперативной отчетности»

2. О расчёте, учёте и капитализации процентов:

  • как выполнить расчет процентов: автоматический, отложенный во времени
  • как организована работа с процентами по депозитным договорам (начисление, учет, капитализация)
  • как изменять процентные ставки по договору, пересчитывать проценты за любой период
  • как редактировать схемы начисления процентов

3. О расчёте налога на доходы физических лиц:

  • как выполнить расчет налога с сохранением подробной информации
  • как организована работа удержания налогов (автоматическое формирование документов при выплате процентов)
  • как выполняется отражение списка договоров с излишне удержанным налогом

4. О возврате клиенту излишне удержанного НДФЛ:

  • каков порядок автоматического определения счета, с которого осуществляется возврат излишне уплаченного налога
  • как осуществляется возврат излишне уплаченного налога согласно реквизитам, указанным клиентом

5. О технологии работы с отчетами по договору:

  • каков порядок формирования ведомости депозитных договоров, начисленных процентов, выплаченных процентов
  • как осуществляется формирование распоряжения на уплату и получение процентов
  • как осуществляется формирование отчета об остатках на депозитных счетах со сроком до даты погашения
  • как осуществляется формирование отчета по арестованным средствам на депозитных договорах
  • как осуществляется формирование сервисных отчетов МСФО

6. О закрытии депозитного договора:

  • как осуществляется закрытие депозитного договора
  • как осуществляется закрытие счетов договора
  • как осуществляется досрочное расторжение договора
  • как осуществляется одновременное оформление безналичных и наличных операций при закрытии, расторжении депозитных договоров

7. О пролонгировании/переоформлении депозитного договора:

  • как осуществляется пролонгирование/переоформление депозитного договора
  • как осуществляется отмена пролонгирования/переоформления

Вы поймете:

  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с процентами по договору (условия расчета, учета, капитализации процентов и порядок работы с ними, настройка схем начисления процентов и периодичности операций)
  • каково назначение реквизитов, заполняемых при расчете, учете, капитализации процентов и при настройке схем начисления процентов и периодичности операций
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с налогами по договору (настройка ставки налога)
  • каково назначение реквизитов заполняемых при расчете налога и при настройке ставки, а также при осуществлении возврата налога на счета клиентов
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с отчетами по договору
  • каково назначение реквизитов, заполняемых при формировании ведомостей по договору
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с автоматическим закрытием договоров
  • каково назначение реквизитов заполняемых при закрытии и расторжении договоров, а также при пролонгировании/переоформлении депозитных договоров

Вы научитесь:

  • выполнять основные настройки по организации работы с процентами по договору
  • осуществлять расчет, учет и капитализацию процентов по договору
  • выполнять основные настройки по организации работы с налогами по договору
  • осуществлять расчет, удержание налогов по договору
  • осуществлять возврат излишне удержанных налогов
  • выполнять основные настройки по организации работы с закрытием и пролонгацией по договору
  • выполнять основные настройки по организации работы с отчетами
  • осуществлять формирование ведомостей, распоряжений и отчетов
  • осуществлять закрытие/расторжение договоров
  • осуществлять пролонгирование/переоформление договоров

Приложения:

​1B400030 Начисление и выплата процентов по депозитным договорам

1B400070 Автоматическое закрытие депозитных договоров
1B400025 Выполнение пакета клиентских поручений

1B400040 Учет и удержание налога на доходы клиентов
1B400090 Составление оперативной отчетности
1B400160 Возврат клиенту излишне удержанного НДФЛ
1B400086 Сервисный отчет МСФО по депозитам. Применение метода ЭПС через сравнение стоимостей
1B400087 Сервисный отчет МСФО по депозитам. Расчет амортизированной стоимости методом ЭПС
1B400088 Сервисный отчет МСФО по депозитам. Расчет корректировок по договору в иностранной валюте