Депозиты. Начисление процентов и НДФЛ, отчётность, автозакрытие

дистанционно

4

В курсе рассматривается работа приложений, позволяющих:

  • организовать бухгалтерский учет процентов в соответствии с последними требованиями законодательства и внутренней учетной политикой банка
  • осуществлять настройку процентных схем разной сложности, расчет процентов по различным алгоритмам, формирование документов на учет и выплату процентов
  • производить расчет суммы налога на доходы клиентов и формирование документов по его удержанию
  • предоставлять клиенту полную информацию о принципах расчёта налога, осуществлять возврат излишне уплаченного налога
  • подготавливать и обрабатывать аналитические данные с помощью набора отчетов, позволяющих контролировать текущее состояние по договорам, начисленным и выплаченным процентам, распорядительные и прочие формы, а также выводить на печать необходимые данные в любое время и за любой период
  • оптимизировать процессы закрытия, пролонгации и переоформления депозитных договоров, поддерживать в актуальном состоянии реестра действующих договоров
  • исполнять сопутствующие операции по закрытию необходимых счетов договора, пересчету процентов, формированию необходимых документов бухгалтерского учета, автоматической пролонгации или переоформления на другой вид вклада

Цели курса

Вы узнаете:

1. О возможности настроек продуктов:

  • «Начисление и выплата процентов по договорам» (настройка схем начисления процентов; настройка периодичности операций)
  • «Учет и удержание налога на доходы клиентов» (настройка ставки налога)
  • «Возврат клиенту излишне удержанного НДФЛ» (настройка счетов для возврата налога)
  • «Автоматическое закрытие депозитных договоров» (настройка логики продукта)
  • «Составление оперативной отчетности»

2. О расчёте, учёте и капитализации процентов:

  • как выполнить расчет процентов: автоматический, отложенный во времени
  • как организована работа с процентами по депозитным договорам (начисление, учет, капитализация)
  • как изменять процентные ставки по договору, пересчитывать проценты за любой период
  • как редактировать схемы начисления процентов

3. О расчёте налога на доходы физических лиц:

  • как выполнить расчет налога с сохранением подробной информации
  • как организована работа удержания налогов (автоматическое формирование документов при выплате процентов)
  • как выполняется отражение списка договоров с излишне удержанным налогом

4. О возврате клиенту излишне удержанного НДФЛ:

  • каков порядок автоматического определения счета, с которого осуществляется возврат излишне уплаченного налога
  • как осуществляется возврат излишне уплаченного налога согласно реквизитам, указанным клиентом

5. О технологии работы с отчетами по договору:

  • каков порядок формирования ведомости депозитных договоров, начисленных процентов, выплаченных процентов
  • как осуществляется формирование распоряжения на уплату и получение процентов
  • как осуществляется формирование отчета об остатках на депозитных счетах со сроком до даты погашения
  • как осуществляется формирование отчета по арестованным средствам на депозитных договорах

6. О закрытии депозитного договора:

  • как осуществляется закрытие депозитного договора
  • как осуществляется закрытие счетов договора
  • как осуществляется досрочное расторжение договора
  • как осуществляется одновременное оформление безналичных и наличных операций при закрытии, расторжении депозитных договоров

7. О пролонгировании/переоформлении депозитного договора:

  • как осуществляется пролонгирование/переоформление депозитного договора
  • как осуществляется отмена пролонгирования/переоформления

Вы поймете:

  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с процентами по договору (условия расчета, учета, капитализации процентов и порядок работы с ними, настройка схем начисления процентов и периодичности операций)
  • каково назначение реквизитов, заполняемых при расчете, учете, капитализации процентов и при настройке схем начисления процентов и периодичности операций
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с налогами по договору (настройка ставки налога)
  • каково назначение реквизитов заполняемых при расчете налога и при настройке ставки, а также при осуществлении возврата налога на счета клиентов
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с отчетами по договору
  • каково назначение реквизитов, заполняемых при формировании ведомостей по договору
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с автоматическим закрытием договоров
  • каково назначение реквизитов заполняемых при закрытии и расторжении договоров, а также при пролонгировании/переоформлении депозитных договоров

Вы научитесь:

  • выполнять основные настройки по организации работы с процентами по договору
  • осуществлять расчет, учет и капитализацию процентов по договору
  • выполнять основные настройки по организации работы с налогами по договору
  • осуществлять расчет, удержание налогов по договору
  • осуществлять возврат излишне удержанных налогов
  • выполнять основные настройки по организации работы с закрытием и пролонгацией по договору
  • выполнять основные настройки по организации работы с отчетами
  • осуществлять формирование ведомостей, распоряжений и отчетов
  • осуществлять закрытие/расторжение договоров
  • осуществлять пролонгирование/переоформление договоров

Приложения:

​1B400030 Начисление и выплата процентов по депозитным договорам

1B400070 Автоматическое закрытие депозитных договоров
1B400025 Выполнение пакета клиентских поручений

1B400040 Учет и удержание налога на доходы клиентов
1B400090 Составление оперативной отчетности
1B400160 Возврат клиенту излишне удержанного НДФЛ