Депозиты. Обработка поручений, расчёт комиссий, конвертации

дистанционно

4

В курсе рассматривается работа приложений, направленных на автоматизацию всех этапов обработки поручений клиента: ведение всей истории выполненных поручений,  ускоренное предоставление нужной информации, регистрация доверенности и завещания клиентов с дальнейшим контролем возможности предоставления услуг доверенному лицу клиента или его правопреемнику. Также осуществляется контроль корректности курса и соответствия межвалютных проводок учетной политики банка при выполнении межвалютных операций со счетами депозитов с одновременным отражением операций в области национального покрытия.

Цели курса

Вы узнаете:

1.     О возможностях настроек продуктов:

  • «Выполнение клиентских поручений по депозитным договорам» (настройки реквизитов зачисления / уплаты средств по продуктам; настройка тарифов/комиссий/налогов)
  • «Конвертация средств при выполнении межвалютных операций» (настройки курсов валют; настройки счетов и логики продукта)
  • «Расчет и удержание комиссий» (настройка логики продукта, настройка тарифов/комиссий/налогов)
  • «Обслуживание клиентов по доверенности или завещанию» (настройка логики продукта, настройка печатных форм)

2.     О зачислении средств на депозитный договор:

  • каков порядок зачисления средств на депозитный договор
  • какими способами осуществляются зачисления

3.     О списании суммы процентов с депозита:

  • каков порядок возврата процентов по договору
  • каков порядок возврата основной суммы депозита
  • каков порядок выплаты средств через электронного кассира 

4.     Как осуществляется наложение ареста на договор

5.     Как осуществляются конвертации средств межвалютных документов:

  • напрямую – формирование прямых межвалютных документов
  • через счета конверсии 47407/47408

6.     Как осуществляется одновременное ведение нескольких курсов валют

7.     Как производится расчет и удержание комиссии:

  • как организован автоматический расчет и удержание комиссий за списание средств по поручению клиента/за обналичивание средств клиентом/за конвертацию средств клиента/за отсутствие операций по депозитному договору
  • как организован автоматический расчет и удержание штрафов за досрочное расторжение договора
  • как осуществляется ведение единого справочника тарифов и комиссий для всего банка
  • как организована зависимость суммы комиссии за обналичивание от источников финансирования

8.     О порядке регистрации доверенности:

  • каков порядок регистрации доверенности  и завещательного распоряжения
  • какие существуют варианты ведения завещательных распоряжений
  • как осуществляется контроль за сроком действия при регистрации доверенности
  • каков порядок блокировки/разблокировки доверенности
  • как осуществляется учет разовых доверенностей

9.      Как производится печать доверенности

Вы поймете:

  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с клиентскими поручениями (условия зачисления и списания средств и порядок работы с ними, настройка реквизитов по продукту)
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с депозитами (условий конвертации средств и порядка работы с ней, настройка счетов, курсов валют)
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для удержания комиссий при списании средств с договора клиента
  • каково назначение реквизитов заполняемых при зачислении и списании средств, при наложении ареста и при настройке реквизитов зачисления/уплаты средств по продуктам
  • каково назначение реквизитов заполняемых при конвертации средств и при настройке счетов и логики продукта
  • какие существуют возможности гибкой настройки системы для работы с  доверенностью или завещанием по договору
  • каково назначение реквизитов заполняемых при регистрации доверенности или завещания 

Вы научитесь:

  • выполнять основные настройки по организации работы с клиентскими поручениями,  доверенностью или завещанием, комиссиями по договору, конвертацией
  • зачислять и списывать средства по договору
  • накладывать арест на договор
  • осуществлять конвертацию средств между счетами межвалютных вкладов
  • осуществлять расчет, удержание комиссий по договору
  • осуществлять регистрацию доверенности или завещательного распоряжения клиента

Приложения:

1B400020 Выполнение клиентских поручений по депозитным договорам
1B400025 Выполнение пакета клиентских поручений
1B400060 Расчет и удержание комиссий
1B400050 Конвертация средств при выполнении межвалютных операций
1B400062 Расчет и удержание комиссий в зависимости от продуктов, используемых клиентом
1B400063 Расчет и удержание комиссий в зависимости от остатков и оборотов по счету
1B400064 Удержание разовых комиссий по депозитному договору
1B400180 Комиссии за снятие наличных в зависимости от срока нахождения денежных средств на счете
1B400190 Комиссии за снятие наличных в зависимости от источника поступления средств
1B400200 Комиссии за снятие наличных в зависимости от способа зачисления средств
1B400205 Комиссия за отсутствие операций по договору
1B400208 Комиссия за зачисление денежных средств на счет депозитного договора
1B400080 Обслуживание клиентов по доверенности или завещанию
1B400081 Единая доверенность клиента
1B400250 Завещательное распоряжение правами на денежные средства
1B400260 Выплата наследникам по вкладам
1B400270 Возмещение расходов, вызванных смертью наследодателя 
1B400201 Распределение сумм по источникам финансирования с учетом истории поступления средств на счет