Расчетно-кассовое обслуживание в рублях и валюте. Работа с картотеками

дистанционно

4

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) – одно из основных направлений бизнеса банка. Комплекс приложений РКО предназначен для управления бизнес-процессами, связанными с различными стадиями жизненного цикла договора на расчетно-кассовое обслуживание клиента.

Организован аналитический учет операций по РКО в соответствии с внутренними требованиями банков и законодательства, обеспечено выполнение массовых операций, возможности их многоступенчатого контроля, удобного ввода документов, гибких настроек разнообразных печатных форм.

Комплекс приложений обеспечивает:

  • Ведение банковских (расчетных,текущих валютных, специальных) счетов организаций и индивидуальных предпринимателей, ведение дополнительных соглашений по выплате процентов, установление лимитов на остаток, ограничений на операции по банковским счетам
  • Возможность организации настраиваемой технологической цепочки безналичного документооборота
  • Работу с чековыми книжками
    • Контроль денежного обращения посредством учета кассовых планов, выдач на зарплату и ежедневных заявок на выдачу наличных
  • Ведение тарифных планов и формирование документов комиссий
  • Ведение очередей (картотек) распоряжений, ожидающих акцепта, распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операции, не исполненных в срок распоряжений
  • Учет требований, предъявленных к нескольким счетам клиента

Цели курса

Для изучения данной темы можно выделить несколько составляющих РКО:

  • РКО при безналичных переводах
  • РКО при кассовых операциях
  • РКО в иностранной валюте
  • РКО ведение очередей (картотек)

 

Вы узнаете:


Об РКО при безналичных переводах:

  • Какие справочники должны быть заполнены в подсистеме РКО
  • Какие настройки и как влияют на обработку платежных документов
  • Как оформить договор банковского счета
  • Как происходит открытие лицевых счетов (расчетного, накопительного, внебалансового) при работе с договором банковского счета
  • Технологию открытия расчетного счета и переноса остатка с накопительного счета
  • Технологию настройки продукта РКО
  • Технологию установки ограничений на операции по банковскому счету
  • Особенности обработки кассовых документов при ограничении «Максимально допустимая очередность платежа»
  • Возможности реализации расчета, начисления, учета и выплаты процентов на остатки по расчетному счету
  • Что такое тарифный план и для чего он используется
  • Механизм взимания комиссий за услуги банка
  • Какие виды комиссий могут быть настроены в тарифном плане
  • Особенности настройки бизнес-операций для комиссий
  • Для чего и как реализован журнал регистрации инкассовых поручений и платежных требований

Об РКО при кассовых операциях:
  • Как выполняется контроль наличного денежного обращения, планирование выдач на зарплату и их фактический учет
  • Какая информация должна быть введена для получения календаря на выдачу зарплаты
  • Об учете ежедневных заявок на выдачу наличных
  • Каким образом осуществляется выдача чековых книжек и их использование

Об РКО в иностранной валюте:
  • Какие справочники должны быть заполнены
  • Чем договор на РКО в иностранной валюте отличается от договора на РКО в национальной валюте
  • Как выполняется распределение экспортной выручки
  • Как оформляется распоряжение на перевод в иностранной валюте в формате SWIFT

О ведении очередей (картотек):
  • Технологию настройки необходимых справочников и настройку продукта РКО для ведения картотеки
  • Как работать с картотекой документов: помещать документы в картотеку, выполнять изъятие документа или отзыв
  • Особенности ведения картотеки в иностранной валюте
  • Об оплате документов картотеки потоком  в порядке приоритетности, автоматической обработке картотек
  • Как выполняется открытие лицевых счетов картотеки 1 и картотеки 2
  • Как ведется картотека 1 по приостановленным операциям
  • Как вести картотеку требований, предъявленных к нескольким счетам клиента


Таким образом вы узнаете о функциональном наполнении продукта, о возможности ведения договоров, настройке тарифных планов, удержании комиссий и начислении процентов, каким образом в системе реализован ряд возможностей по обслуживанию текущих валютных счетов клиентов и выполнению операций, сопутствующих этому процессу, изучите и освоите приемы работы с картотекой документов.


Вы научитесь:

  • Создавать договоры банковского счета, просматривать и изменять условия, выполнять закрытие договоров
  • Выполнять общую настройку продукта и индивидуальную настройку договоров
  • Открывать расчетный и накопительный счета, выполнять перенос средств с накопительного на расчетный счет
  • Начислять проценты на остаток по банковскому счету
  • Рассчитывать и удерживать комиссии
  • Осуществлять привязку тарифного плана к договору и его замену
  • Заполнять ведомость выдач на заработную плату
  • Выполнять ввод кассовых заявок
  • Оформлять чековые книжки
  • Выполнять помещение документа в картотеку, оплачивать, изменять, отзывать, изымать и переносить документы в другую картотеку
  • Выполнять помещение документов в  картотеку к нескольким счетам, а также оплачивать, отзывать, изымать данные документы
  • Выполнять восстановление ошибочно оплаченных сумм

Приложения:

1B190010 Договоры РКО в валюте РФ
1B190020 Договоры РКО в иностранной валюте
1B190025 Договоры номинального счета
1B190026 Раздельный учет средств бенефициаров по договору номинального счета
1B190030 Работа с чековыми книжками
1B190050 Начисление процентов
1B190059 Предоставление льготных условий клиентам по договорам РКО
1B190060 Удержание комиссий
1B190061 Удержание комиссий со счета клиента, открытого в другой кредитной организации
1B190070 Ограничения по счетам РКО
1B190080 Экспортная выручка и обратная продажа
1B190090 Картотека 1 по сроку
1B190100 Картотека 1 по приостановленным операциям
1B190103 Автоматическая обработка документов картотеки 1 по приостановленным операциям
1B190110 Картотека 2

1B190115 Учет в картотеке требований, предъявленных к нескольким счетам клиента
1B190130 Соглашения по выплате процентов на неснижаемый остаток
1B190140 Соглашения по выплате процентов на суммы сверх неснижаемых остатков
1B190144 Соглашения по выплате процентов "Овернайт"
1B190145 Условия применения дополнительных соглашений
1B190148 Удержание налога при выплате процентов по счету
1B190300 Расторжение договора банковского счета по заявлению клиента
1B190310 Расторжение договора банковского счета банком в одностороннем порядке
1B190320 Уведомление клиентов о расторжении договора банковского счета